Asesoría y Servicios Financieros

Competencia Laboral: Aplicar conocimientos básicos sobre servicios financieros para orientar a los clientes en la selección de productos según sus necesidades.

Fundamentos de los Servicios Financieros

• Introducción al sistema financiero Colombiano
• Clasificación de instituciones financieras.
• Tipos de productos y servicios financieros.
• Principios éticos en servicios financieros.
• Marco regulatorio financiero.
• Métodos de análisis de necesidades del cliente.
• Técnicas de venta consultiva.
• Elementos básicos de atención al cliente.

Competencia Laboral: Gestionar operaciones financieras cumpliendo con procedimientos y normativas para garantizar la precisión y transparencia.

Operaciones y Transacciones Financieras

• Procedimientos de apertura y cierre de cuentas.
• Gestión de pagos y transferencias electrónicas.
• Administración de créditos y préstamos.
• Prevención de fraudes financieros.
• Gestión de quejas y soluciones al cliente.
• Uso de herramientas tecnológicas para transacciones.
• Implementación de normas contra lavado de activos.
• Monitoreo de transacciones financieras.

Competencia Laboral:Evaluar necesidades y recomendar soluciones financieras basadas en el análisis de productos y perfiles del cliente.

Análisis y Asesoría de Productos Financieros

• Identificación de necesidades financieras del cliente.
• Evaluación de perfiles de riesgo financiero.
• Comparación de productos financieros (créditos, seguros, inversiones).
• Planificación financiera personalizada.
• Estrategias de ahorro e inversión.
• Análisis de oportunidades en seguros financieros.
• Comunicación efectiva en asesoría.
• Elaboración de informes y propuestas financieras.

Competencia Laboral: Implementar soluciones digitales para optimizar la prestación de servicios financieros y garantizar una experiencia positiva para el cliente.

Innovación y Transformación Digital en Finanzas

• Introducción a la banca y servicios digitales.
• Herramientas fintech aplicadas a asesoría financiera.
• Gestión de seguridad en transacciones electrónicas.
• Uso de CRM y herramientas de análisis de datos.
• Marketing digital para promoción de servicios financieros.
• Automatización de procesos financieros.
• Atención al cliente mediante canales digitales.
• Uso de tecnologías emergentes como blockchain.