SARLAFT

Competencia laboral: Interpretar el marco normativo, los conceptos y las tipologías asociadas al SARLAFT para comprender su estructura y propósito preventivo en las organizaciones.

• Origen y evolución del riesgo LA/FT
• Marco normativo colombiano y estándares internacionales (UIAF, GAFI, SAGRILAFT)
• Elementos del SARLAFT: identificación, medición, control y monitoreo
• Principios de gestión del riesgo aplicados al SARLAFT
• Roles del Oficial de Cumplimiento
• Deberes de reporte ante la UIAF
• Tipologías de lavado de activos y FT
• Ciclo del riesgo y delitos fuente

Competencia laboral: Analizar los factores de riesgo LA/FT y su relación con el perfil del cliente y la operación, para construir matrices y modelos de evaluación adecuados a cada entidad.

• Fuentes del riesgo: cliente, producto, canal y jurisdicción
• Segmentación y perfilamiento de clientes
• Matriz de riesgo y evaluación inherente
• Factores de riesgo y nivel de exposición
• Indicadores de alerta
• Debida diligencia y debida diligencia intensificada
• Sistemas de scoring y análisis de comportamiento
• Estudios de caso de entidades obligadas

Competencia laboral: Diseñar políticas, procedimientos y estructuras de control que soporten la implementación efectiva del SARLAFT en empresas del sector real y financiero.

• Políticas y procedimientos internos
• Manual SARLAFT: estructura y contenidos mínimos
• Sistemas de control interno y documentación
• Modelos de prevención y control
• Capacitación del personal
• Tecnología aplicada al monitoreo de operaciones
• Evaluación del cumplimiento regulatorio
• Implementación gradual y criterios de supervisión

Competencia laboral: Evaluar la efectividad del sistema SARLAFT mediante técnicas de monitoreo, auditoría y reporte para proponer acciones de mejora continua frente a riesgos identificados.

• Tipologías de operaciones sospechosas
• Reporte de operaciones sospechosas (ROS) y operaciones inusuales
• Canales de reporte y gestión de información confidencial
• Auditoría interna al SARLAFT
• Indicadores clave de gestión del riesgo LA/FT
• Mejora continua y seguimiento a hallazgos
• Evaluación de la efectividad del sistema
• Casos de sanciones y lecciones aprendidas